这几家澳洲ASIC监管的经纪商出现问题,是否能拿回资金备受关注!

 

2018年,澳洲ASIC监管的经纪商面临着难得的历史性发展机遇。欧盟MIFID II的杠杆限制,导致从英国FCA到塞浦路斯CySEC监管的经纪商都只能把杠杆降低到30倍以内。大量欧洲经纪商纷纷增加离岸监管,以维持其原有的杠杆和灵活的交易条件、合作伙伴计划。在这个背景下,澳洲ASIC依然维持着原有的高杠杆,以及整体良好的市场监管信誉。考虑到澳洲监管方面的传统优势,不少澳洲ASIC监管的外汇经纪商纷纷以各种方式进军东南亚包括中国大陆市场。那么,问题也开始接踵而至。

在下半年,澳洲ASIC经纪商纷纷开始爆出一些问题。目前来看,这些平台出现的问题,可能属于孤立事件,但是对澳洲ASIC监管的声誉料将带来严峻的挑战。典型的三个澳洲监管平台案例,包括DirecFX、Halifax、Berndale奔德尔外汇。这三个平台虽均不属于澳洲的主流影响力经纪商,毕竟在国内有一定的宣传力度,且拥有一定的用户群体。从沟通中也发现,有部分客户的资金尚未能出金。目前,大家都在翘首以待,期待澳洲ASIC监管机构给出的后继处理。

 

最近两周,媒体关注密集的,就是Halifax和Berndale。澳洲ASIC已经对这两家公司的牌照进行了处理。 

针对Berndale奔德尔外汇的处理,ASIC给出了如下的评论:

 

1、财力和人力不够;

2、没有提供年度财务报表和审计报告;

3、没有公平、诚实地提供服务;

4、遵守金融服务法的措施不够;

 

还有其他几条类似的评论,均是平台在运营中不合规的问题。

 

ASIC给出了一个延长期限,供Berndale奔德尔的客户处理现有的交易账户。最终,该澳洲牌照被ASIC吊销。

 

此外,关于Halifax平台,已经进入到破产管理人的阶段。据观察,该机构正按照澳洲的相关处理流程在处理。投资者的账户换至到“关闭”模式,投资者只能平仓,不能再开仓和出金。投资者是否能拿回资金,目前还无法评估。这取决于破产管理人对公司的各项评估。

 

目前,关于外汇平台的投诉处理问题都已经转移到新成立的澳大利亚金融投诉管理局(AFCA)。该管理局是澳洲财政部决定新成立的一个机构,于2018年11月1日开始正式运转,专门负责消费者和小型企业的外部纠纷投诉处理。

 

此前,AFCA并没有处理外汇平台牌照被吊销的先例。因此,当下几例外汇经纪商牌照吊销、无法出金的现象,正是中国投资者观察和学习澳洲AFCA机构运行机制的机会。AFCA的金融投诉是被免费处理的,费用已经按照AFCA的机制由各家金融机构会员拿出。因此,中国投资者如果在和澳洲ASIC监管的外汇平台商出现了纠纷,或者认为被不公正对待,可以通过AFCA的投诉渠道进行投诉。

 

和塞浦路斯监管CySEC不同,当年 Iron铁汇和ACFX跑路后,中国投资者并没有得到友好对待,出金问题遥遥无期,使得中国投资者一边倒地信任英国FCA和澳洲ASIC监管。

 

澳洲ASIC监管被认为是全世界金融监管机构学习的榜样。它所为人称道的是双峰监管机制,后被英国FCA监管学习和借鉴。近年来,中国金融监管机构,比如中国证监会亦加强和澳洲ASIC的沟通交流,双方多有往来。ASIC作为亚太地区金融监管透明和公平的代表,AFCA金融投诉机构对于出问题的澳洲经纪商的处理情况,正受到广大投资者的密切关注。目前尚有不少投资者的资金在出事情的这几家经纪商平台里,考验澳洲平台资金隔离和出金安全的时刻,现在已经真正地到来了。汇商那点事将继续关注。